Portföy çeşitlendirme: korelasyon ve volatiliteyi düşürme

Portföy Çeşitlendirme

Portföy çeşitlendirme, yatırım riskini azaltmak amacıyla farklı varlık sınıflarının bir arada kullanılmasıdır. Bu yöntem, korelasyonu ve volatiliteyi düşürerek, yatırım getirilerini optimize etme hedefindedir.

Korelasyon ve Volatilite

• Korelasyon: İki varlık arasındaki ilişkiyi gösterir. Düşük korelasyonlu varlıklar, piyasa hareketlerinden bağımsız olarak farklı yönlerde hareket edebilir.
• Volatilite: Varlık fiyatlarındaki dalgalanmayı ifade eder. Yüksek volatilite, daha fazla risk anlamına gelir.

Çeşitlendirme ile Faydalar

• Riskin dağıtılması: Farklı varlıkların performansları birbirini dengeleyebilir.
• İstikrarlı getiri: Çeşitlendirilmiş portföyler genellikle daha az dalgalanma gösterir.
• Piyasa fırsatlarını yakalama: Farklı sektörlerdeki yatırımlar, çeşitli ekonomik koşullardan faydalanmanızı sağlar.

Portföy çeşitlendirmesi, yatırımcıların daha dengeli ve güvenilir bir finansal strateji izlemelerine olanak tanır.