Risk Konsolidasyonu

Risk konsolidasyonu, farklı varlıklar veya yatırım araçları arasındaki riskin bir bütün olarak yönetilmesi anlamına gelir. Amaç, toplam riski minimize ederek, portföy performansını artırmaktır.

Korelasyon Etkileri

Korelasyon, iki varlık arasındaki ilişkiyi gösterir. Düşük korelasyona sahip varlıklar, birlikte hareket etmez. Yüksek korelasyona sahip varlıklar ise benzer eğilimler gösterir. Korelasyonun risk yönetimindeki rolü şu şekildedir:

• Risk Dağılımı: Düşük korelasyona sahip varlıklar bir araya getirildiğinde, toplam risk azalır.
• Portföy Dengesi: Yüksek korelasyona sahip varlıklar sağlıklı bir portföy için önerilmez, çünkü benzer piyasa koşullarına duyarlıdırlar.
• Getiri Potansiyeli: Farklı korelasyon düzeylerine sahip varlıklar, portföyün genel getiri potansiyelini artırabilir.

Sonuç

Risk konsolidasyonu ve korelasyon etkileri, etkili bir portföy yönetimi için kritik öneme sahiptir. Dikkatli bir analiz, riskleri en aza indirirken, getiri potansiyelini maksimuma çıkarır.